ICE:Bakkt正在申请的纽约州金融服务牌照是什么来头？_CEN

2013年，加密货币投资者、爱好者、金融监管机构和加密社区见证了世界上最大的比特币交易所——Mt.Gox的崩溃。纽约监管机构决定，它们需要介入，以确保这种事情不会在纽约州发生。两年后，纽约州金融服务部发布了关于虚拟货币交易的“BitLicense”制度。自2015年9月22日发出第一张BitLicense以后，NYDFS近几年来已经颁发了10多张牌照。

加密货币金融服务公司Circle是第一家取得NYDFS牌照的公司。

一般而言，业务范围涉及纽约州的数字资产公司，或居住在纽约、在纽约州有营业地或在纽约开展业务的公司和个人都需要从纽约州金融服务局申请BitLicense牌照。

BakerySwap与1inch达成合作:3月19日消息，BakerySwap与1inch达成合作，包括将接入1inch、新池以及独家NFT。[2021/3/10 18:33:00]

这一规定适用于从事以下“虚拟货币”业务活动的任何公司

虚拟货币转移服务

代其他人存储、持有、托管、控制虚拟货币

为客户买卖虚拟货币

为客户执行虚拟货币交易服务

控制、管理或发行虚拟货币。

BitLicense不适用于接受比特币支付的零售商或从事比特币交易或购买的零售商。同样，只要软件开发者不占有客户的数字资产，他们就能得到豁免。

星巴克为部分应用程序用户集成Bakkt付款:金色财经报道，星巴克已向其移动应用程序的某些用户提供了“Bakkt Cash”作为付款方式。Bakkt总裁Adam White在推特上宣布了该整合。星巴克表示，Bakkt Cash目前仅限于一些Beta版。星巴克发言人称：“我们目前正在就使用Bakkt付款方式对客户进行限量测试。客户可以将Bakkt视为一种选择，但该测试仅在此时可用。”Bakkt拒绝提供有关与星巴克的合作伙伴关系的正式声明，但该公司在周一的博客中描述了有计划加入忠诚度积分和比特币。[2020/3/17]

关键条款

1.遵守书面合规政策

独家 | Bakkt期货合约数据一览:金色财经报道，Bakkt Volume Bot数据显示，本周Bakkt比特币月度期货合约总成交额为1.01亿美元，环比上升38%；最大未平仓头寸为1860万美元，环比上升18%。[2020/2/16]

被许可人必须遵守和执行书面合规政策，包括反欺诈、反、网络安全、隐私和信息安全政策，以及BitLicense法规要求的任何其他政策。此外，这些政策必须由持牌人的董事会审查和批准。

2.最低资本要求

被许可人必须始终维持最低资本金，其数额和形式由纽约市金融服务部负责人决定，以确保被许可人的财务完整性，并根据对每名被许可人的特定风险评估，确保被许可人可持续经营。确定最低资本金数额时考虑的因素包括但不限于：

声音 | 业内人士：Bakkt比特币期货表现仍值得期待:Bakkt比特币期货已于今日正式启动交易，但截至目前成交量仅为44。对此，Blockstream首席执行官Adam Back表示，Bakkt增加了一种购买比特币的新方式，增加了一个更多机构可以使用的受监管市场。但我们无法对其影响立刻做出判断，因为公司建立账户、决定交易策略和建立交易量都需要时间。回想一下CME比特币期货刚刚推出时与如今成交量的对比。Three Arrows Capital首席执行官Su Zhu则表示，事实上，大多数受监管的期货合约在第一天启动的时候的采用都很低，因为不是所有的期货经纪商都准备好进行清算，很多人想再观察一阵，甚至在风险系统中也还没有添加该期货的代码。（AMBCrypto）[2019/9/24]

被许可人总资产的构成，包括每种资产的头寸、规模、流动性、风险敞口和价格波动；

被许可人总负债的构成，包括每种负债的规模和还款时间；

被许可人虚拟货币业务活动的实际和预期数量；

被许可人是否已根据《金融服务法》、《银行法》或《保险法》获得监管机构的许可或监管，或是否受金融产品或服务提供商等法律的约束，以及被许可人是否具有良好的声誉；

被许可人的流动性状况；

被许可人通过其信托账户或债券为其客户提供的财务保护；

被许可人提供的产品或服务类型。

3.纽约州金融服务部审查

被许可人至少每两年接受一次NYDFS检查。检查包含以下评估内容：

被许可人的财务状况

经营业务的安全和稳健；

管理层的政策；

被许可人是否遵守法律、法规和规章的要求；

被许可人的账簿、记录、账目、文件和其他信息。

4.财务报表的独立审计和内部控制结构的有效性

被许可人需要在财政季度结束后的45天内提供季度财务报表，提交经审计的年度财务报表，以及独立注册会计师对被许可人内控结构有效性的意见和证明。

5.守法程序、业务连续性和灾难恢复计划

被许可人需要进行初步风险评估，以考虑与被许可方的活动、服务、客户、交易对手和地理位置相关的法律、合规、财务和声誉风险，并应建立、维护和执行：

反计划

有效的网络安全计划，包括渗透测试，以确保被许可方电子系统的可用性和功能性，至少进行季度的审查，防止任何敏感数据免受未经授权而被访问、使用或篡改

合理设计业务连续性和灾难恢复计划，以确保在被许可人的正常业务发生紧急情况或其他中断时，服务不中断。

原文标题：NewYorkStateDepartmentofFinancialServicesBitLicense–keyprovisionsvirtualcurrencybusinessesshouldconsider

原文来源：https://cryptoslate.com/new-york-state-department-of-financial-services-bitlicense-key-provisions-virtual-currency-businesses-should-consider/

标签：ICEENSCENCENSice币发行总量GENS价格AscendEX (BitMax) Media Licensing Token

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