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DAI:MakerDAO,杀手级去中心化稳定币_DAI币

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时间:1900/1/1 0:00:00

我们的使命是建立一个无偏见的世界货币和金融体系,可以平等、没有任何障碍的为所有人提供服务。

RuneChristensen是来自丹麦的创业者,是MakerDAO的创始人。Rune就读于哥本哈根大学,攻读生物化学和国际商务专业。2011年至2014年,Rune创办了一家国际人力资源服务机构Try。

在创立MakerDAO之前,Rune深度参与了Bitshares社区。

2009年,比特币上线之后的好几年出现的都是复制Bitcoin代码的AltCoin。

2012年,SunnyKing提出了主要基于PoS的Peercoin,开始走出比特币的影子。

2013年6月2日,DanielLarimer也就是BM在Bitcointalk上面发布了Bitshares的白皮书,并喊出了“BeyondBitcoin”的口号。

BM为Bitshares设计了独创的DPoS共识机制和27个超级节点,并一直延续到EOS项目,将交易速度提升到秒级,并完整地实现了稳定币和去中心化交易所,是一个拥有技术创新的项目。

BM把BitShares定位为去中心化的纳斯达克、去中心化的美联储,既做资产交易,又做资产发行,试图做一个集钱包、账本、交易平台、货币系统、社群于一身的产品,但Bitshares给世界留下的具有开创性的并不是DPoS,而是数字资产。

数字资产更早来自一些BitcoinX项目中提到的ColoredCoins彩色币概念,在一个比特币类似备注的地方添加一些信息,然后这个ColoredCoin就可以用来指代/映射现实中的货币、金融资产,在比特币网络上实现资产的交易流通。

DAO Maker攻击者通过Tornado Cash转移60万枚DAI:金色财经报道,据PeckShield 称,?与 DAO Maker 相关的的黑客地址通过 Tornado Cash 转移了价值 600,000 美元的稳定币。该攻击者的钱包已超过 200 天没有出现活动。

DAO Maker 是一个众筹平台,最初于 2021 年 8 月被黑客攻击。去中心化自治组织的智能合约中的一个漏洞允许黑客获利超过 700 万美元的稳定币。随后将资金转移到几个钱包中。[2023/4/14 14:04:32]

这个项目并没有持续多长时间,Bitshares真正让数字资产流通的设想落了地,完成了数字资产发行、稳定币BitUSD、借贷、和DEX的早期市场验证。

Bitshares流通的代币叫做BTS,它推出了锚定法币的稳定币——bitUSD和bitCNY,发行方如果想要发行一个资产,需要先在系统抵押超额价值的BTS,然后生成对应的数字资产。

这个做法启发了社区早期成员RuneChristensen,并开启了以太坊的DeFi旅程。

2014年,Rune在加利福尼亚成立了MakerDAO。

2015年8月,MKR代币启动,NikolaiMushegian以技术合伙人的身份加入,之后几位行业顶尖的开发者在年底陆续加入MakerDAO。

2016年初,MakerDAO的核心开发者创造了以太坊上第一个去中心化应用Oasisdex,一个完全去中心化的交易所。随后成立了Dapphub,创建了以太坊上的智能合约工具和软件库dapp.tools。

2017年初,Polychain向MakerDAO投资了第一笔MKR代币。之后核心团队开始完善组织架构与治理机制。

数据:MakerDAO联创今日再度出售80万枚LDO,目前仍持有680万枚:金色财经报道,推特用户@余烬发推表示,Maker DAO联合创始人Rune Christensen今天上午通过0x出售了80万枚LDO,换得223万枚DAI,出售均价2.78美元,目前他还持有680万枚LDO(约1900万美元)。

注:Rune曾在2020年投资获得2500万枚LDO,并从2022年1月2日开始陆续出售所持的LDO。[2023/2/16 12:10:40]

2017年12月份,包括市场团队和系统整合团队在内,MakerDAO有10名员工在美国圣克鲁斯镇的总部办公室,同时还有30个开发者分布在各地,经过三年的开发,MakerDAO推出了稳定币DAI。

与志向远大的Bitshares不同,MakerDAO定位非常明确,就是做一个基于稳定币的借贷市场,希望在该系统中创建一个可靠的稳定币,并为所有人建立公平的信用体系。

MakerDAO运行在以太坊上,不做自己的公链系统,并采用双币模式,一种为稳定币DAI,是用户最终获取的资产。另一种为权益代币和管理型代币MKR,是用户在赎回抵押的以太坊需要支付的利息。

整个系统通过一个叫抵押债务头寸合约进行运作,它是MakerDAO的核心智能合约,在系统中负责保管抵押品。用户将手上持有ETH打入以太池中获取PETH,之后将PETH再打入CDP合约中获得DAI。抵押的ETH价值和所能创造的DAI的价值比率,称之为抵押率。

抵押率不小于150%,也就是说当你的CDP抵押率小于150%时,MakerDAO系统就会通过清算CDP并在以太坊的价值不足以支撑Dai之前拍卖以太坊来解决这个问题。

Maker协议在上周ETH价格下跌期间触发139次清算,共清算1.45亿Dai:官方消息,MakerDAO Growth发布上周五(1月22日)清算回顾,上周五ETH价格下跌约12%并跌破3,000美元。在1月21日至22日的市场抛售期间,触发139次清算。在此期间,Dai拍卖量增长到1.45亿。1月22日清算了1.19亿Dai。考虑到所有ETH -A、 ETH -B 和ETH -C资金库类型,共有106次以ETH作为抵押品的清算,占所有清算的76%。[2022/1/25 9:12:10]

任何用户都可以清算抵押不足的资产,并且获得3%的无风险收益。这激励了很多市场参与者扮演Maker中的Keeper角色,他们不仅可以从系统中获益,同时也保护了DAI的偿付性,系统还有最后贷款人和全局清算的机制,来保护DAI的稳定性。

DAI1:1与挂钩美元,在用户提取时生成,还款后销毁。当DAI的价格低于1美元,贷款利率将会上调,那么贷款人的成本就会升高,一些人会决定全额或部分还款,还款后对应DAI被销毁,市场上DAI的量减少,反之亦然。

MKR是整个MakerDAO体系中的权益型和管理型代币,在用户赎回抵押的以太坊时,需要支付MKR作为利息费用,这种情况下MKR会被销毁。随着使用DAI的人越来越多,利息费也会越来越多,销毁的MKR也就越来越多,MKR也就越来越值钱,MKR的持有者可以从DAI的广泛使用中获取收益。

由于利息用MKR支付,并且支付的MKR会被销毁,造成MKR的稀缺性会使其价格上涨,因此具有投资价值,由此形成完整的商业模型。

MKR的持有者相当于项目投资者,可参与MakerDAO的共同治理,社区治理也是比特币留下来的传统,MKR持有者投票决定各种事项,从引入新的抵押资产类型到触发紧急关停系统等。

声音 | MakerDAO官微:抵押在MakerDAO里的资产价值已超过5亿美金:MakerDAO官微发文称,抵押在MakerDAO里的资产价值已超过5亿美金。[2020/2/1]

作为以太坊开发的DeFi头部项目,只要是个体用户、企业,或者金融机构,都可以无中心化风险地获得DAI作为流动性和对冲资产,地位相当于现实世界中负责货币发行的央行,确立行业地位的Maker逐渐被其他团队认可。

2018年9月24日,硅谷风投巨头AndreessenHorowitz给MakerDAO投资了1500万美元,购买了6%的MKR。

Kraken交易所开始支持MakerDAO的Dai交易对,InstaDApp和聚息彩票PoolTogether,以及主打一键式组合交易的DeFiZap等聚合工具,开始使用DAI来改善用户的使用体验。

2019年10月,Ledn使用MakerDAO向没有银行账户的人发放贷款,通常人们在有资金需求时会选择银行贷款以及P2P网络借贷。前者手续繁杂且门槛较高,后者的安全性则饱受质疑。这时,区块链的高效性以及不可篡改性则对整个行业产生了巨大的吸引力。

DAI创造一个无偏见的世界货币,可以为任何地方的任何人提供金融服务,不管他们是谁,有多少资本,是什么样的身份或权限等。一个人人都可以使用的货币,每个人都可以从中获得优质的金融服务。

特别是在南美、在阿根廷,阿根廷比索每年的通货膨胀率很容易达到50%或者60%。如果使用DAI稳定币来避免这种极端的通货膨胀,可以对日常生活有很大的改善。可以在一台手机上就能够真正地以一种安全的、不会随着时间缩水的方式持有资产,而且在阿根廷的任何一个人都可以使用,无论他们是谁,不管他们对现有金融系统有多少途径,都是非常方便的事情。

动态 | 火币钱包增加对MakerDAO代币和Compound的支持:火币钱包现已增加对MakerDAO代币和Compound去中心化应用程序(DApps)的支持。(cointelegraph)[2019/8/20]

通过DeFi的大规模增长,我们看到一旦开放金融创新,将获得意想不到的增长和不可思议的创新。这也意味着,我们可以尝试消除当今金融领域存在的不公平现象

另外还可以有利于改善现有的金融系统,通过更快的交易时间,更低的费用,消除目前存在的金融创新的障碍,现有的银行和机构,实际上并不真正想要任何创新,他们只想像守住自己的那块蛋糕。

只有特权阶层或有特殊关系的大公司,才能获得资本。而其他人必须通过银行、中间商、机构,支付额外的费用,而这些费用的存在,根本上是因为金融系统本质上是中心化。

而对于MakerDAO真正的挑战来自如何在剔除不良资产作为抵押品的情况下,将无偏见世界货币发展到数十亿美元规模。如何避免低质量的资产锁定在协议中作为抵押品,因为如果这些资产变得一文不值,有可能会导致DAI抵押不足。

如何选择正确的资产类型,并且合理地管理风险?如果你想创造一种货币,为现实世界真实的人们提供金融服务,你必须把这种稳定性和价值也锚定在现实世界中。

什么是现实世界的资产?像房地产、股票、大宗商品,任何真正来自现实世界习以为常的资产,可以通过区块链以一种与DeFi交互的方式代表,比如大家比较理解的证券代币,或者已经存在于区块链上的代币化黄金。

区块链最大的潜力是想办法如何将区块链和DeFi协议与真实世界的项目和资产进行交互,并且真正做到大规模的应用。而最主要的机会在低流动性的现实世界资产,因为这些资产恰恰在融资时面临更多的摩擦,MakerDAO协议是由一种MKR代币持有人来监管和治理的。这些MKR持有人,他们投票决定哪些类型的抵押品,哪些资产纳入协议,以及对应的合适参数。

换句话说是要给谁授信?比如什么样的真实世界的资产可以从Maker协议中获得信用额度,最终的决定由MKR持有者做出。如果协议表现良好,他们也会获得收益。反过来说,他们也要承担全部风险。

MKR持有人必须以实际行动来证明承诺,假如因为他们的一些决定,最后把劣质的抵押品纳入到系统中,最终变得一文不值,这样一些流通中的DAI将会抵押不足。

那么MKR的持有者就必须通过稀释MKR代币为自己买单,而这一切完全是由协议自主实现的,当协议检测到有资本短缺,会立即进行资本重组,通过稀释MKR代币,并在区块链上拍卖出售,以从根本上进行资本重组,并确保DAI的稳定性和抵押品组合的偿付性,即使在部分抵押品资产失败的情况下。

2019年11月18日,Maker多抵押DAI(MCD)正式上线,多抵押DAI将给Maker协议带来更多新功能,包括Dai存款利率(DSR)和更多的抵押品类型。

MCD为Maker协议引入了新功能,包括备受期待的Dai储蓄率,其他抵押资产类型和品牌重塑,用户可以使用Maker推出的Oasis交易平台,将Sai转成Dai。不同的ERC20代币可用于打开MakerVault并生成Dai,其中包括wBTC的比特币。抵押品还可以存入USDC,GUSD和TUSD稳定币,LRC,LINK,COMP,KNC和YFI等中。

2019年12月,MakerFoundation将MKR的控制权移交给MakerGovernance。

2020年初,MakerDAO运转得如火如荼。但到3月份,因为全球新冠疫情爆发,3月12日,ETH的价格暴跌58%,引发交易所、DeFi开始连锁清算,然后引发以太坊网络严重堵塞。

ETH从250美元左右跌至刚好超过100美元,而DAI的损失与美元挂钩,升至1.08美元。

MakerDAO清算有两种情况。由于担保品价格至少是提取的DAI的1.5倍,也就是有0.5的缓冲垫,当担保品价格下降不是很厉害,担保没有跌破1.0时,清算人很愿意也有充分时间参与,不会出现问题。但当担保品价格下降严重,低于贷款金额时,情况就比较复杂

简单来说就是一个拍卖过程,在限定时间内,清算人对债务出价,用DAI购买担保品,价高者得。剩余资本不足的部分,MakerDAO将会生成新的MKR进行拍卖,补充不足的DAI——这相当于对MKR持有者进行稀释,不过项目投资者总该承担点责任的,而且这种情况很少发生,量也非常少。

312暴跌事件,造成了两个问题:

首先是清算困难,第一是清算量巨大。第二是各个DeFi大量的清算加上ETH暴跌导致的大量抛盘塞满了网络,以太坊严重拥堵,每动一步所需的GAS涨到标准的100倍,而且时间很长,不光清算困难,贷款人补仓都困难。

然后是清算能力不足,拍卖使用的是DAI,DAI由贷款生成。在当时的情况下,显然已经没什么人去存ETH提取DAI;面对这么大量的清算市场上剩余的流动DAI越来越少,结果就造成清算人即便想要参与,也获取不到足够的DAI,而DAI的价格当时涨到峰值1.12美元。

于是参与清算的人越来越少,拍卖ETH的价格也就越来越低。一个清算人为了降低拍卖起价,直接出价0,也就是无偿获得担保品ETH,等着别人提价。然后,他的出价成交了……

最后留下的3个清算人,每个人都拿到了几次免费的ETH。MakerDAO系统的资产不足很快扩大到了530万美元。

MakerDAO团队与社区召开紧急会议,讨论可能的解决方案。

堵住漏洞的思路很简单,网络拥堵不是MakerDAO能解决的,但是拍卖机制可以改善,延长投标时间,把小标合并成大标,这样每个标的就有更多清算人参与。

DAI的流动性方面,首先增加USDC作为担保品。由于是稳定币,贷款人可以放心抵押,不用担心价格暴跌被清算,增加了DAI的来源,另外也帮助DAI锚定1美元。其次是降低Dai的储蓄利率DSR至0,减少对DAI的需求并希望降低价格。

而对于530万美元的缺口,经过讨论依然决定通过增发MKR填补,当然有MKR持有人不愿意,不过最终拍卖还是成功进行了。

到2020年底的时候,流动性逐渐恢复。MakerDAO在DeFiTVL排行榜上夺回了头把交椅,但是除了将DAI存入第三方DeFi流动资金池外,仍然没有办法通过持有DAI来赚取利息

自2020年初以来,DAI的市值激增了3200倍,很难相信去年这个时候的流通量不到10万美元。MKR价格飙升了136%,在2021年1月15日价格触及近1600美元,目前流通的DAI数量达到了14亿美元,创下了新的记录。

标签:DAIMakerMKRDAI价格DAI币Maker币是什么币MKR价格MKR币

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